USDT 灰色产业：隐藏在稳定币外衣下的暗流
USDT 作为锚定美元的稳定币，本是加密货币市场的交易媒介，却因匿名性、跨境流通便捷等特点，成为灰色产业的 “工具币”，催生出一系列游走在法律边缘的非法操作。
“跑分” 洗钱是 USDT 灰色产业的典型形式。不法分子搭建虚假交易平台，以 “高佣金” 为诱饵，吸引普通人用个人账户接收不明资金，再将资金兑换成 USDT 转移至指定钱包。这些资金多来自诈骗、赌博等犯罪活动，而参与者通过 “倒卖 USDT” 完成洗钱闭环。2023 年某地警方破获的案件中，一个 “跑分” 团伙 3 个月内通过 USDT 转移赃款超 2 亿元，涉及受害者达数百人。
跨境资金非法流动也常借助 USDT。部分人为规避外汇管制，通过地下钱庄将人民币兑换成 USDT，再由境外人员将 USDT 兑换成外币。这种 “币币转换” 绕过正规金融监管，不仅造成资本外流，还为贪腐、走私等犯罪提供资金通道。此前有案例显示，某企业主通过 USDT 转移资金至海外账户，涉案金额达 1.2 亿元，最终因非法经营罪被追责。
此外，USDT 还被用于虚拟货币传销与诈骗。传销团伙以 “静态收益”“拉人头返利” 为噱头，要求参与者购买 USDT 作为 “入门费”，再通过层级奖励诱使他人加入。这类骗局往往以 “区块链创新” 为包装，实际并无真实业务，待吸纳足够资金后便卷款跑路，2024 年某涉案金额超 5 亿元的传销案中，USDT 正是主要的 “结算工具”。
我国已明确将虚拟货币相关业务活动列为非法金融活动，USDT 灰色产业本质上是违法犯罪行为。参与其中不仅可能面临资金损失，还需承担法律责任。面对 “USDT 套利”“高息兼职” 等诱惑，需保持警惕，远离灰色产业，避免沦为犯罪帮凶。
